미국주식 레버리지 투자 TQQQ와 SQQQ의 운용방식과 장기투자에서 위험성(feat. ChatGPT)

미국주식 레버리지 투자 TQQQ와 SQQQ의 운용방식과 장기투자에서 위험성(feat. ChatGPT)

국내에서 미국주식을 하는 분들이라면 3배 레버리지 투자 TQQQ와 SQQQ를 들어보셨을거라 생각됩니다.

출처 : Webull, TQQQ 1년 차트

출처 : Webull, SQQQ 1년 차트

저도 TQQQ 소액 투자 중이지만 롤러코스터가 정말 엄청나네요.
더구나 가끔 증시 하락시에는 SQQQ를 조금 매수해볼걸 하는 생각도 하니까요. 이미 그 위험성에 대해서는 많이 들어왔는데 AI는 어떤 생각을 하고 있을까요?

<ChatGPT 답변>

TQQQ 및 SQQQ는 NASDAQ 100 지수를 추적하는 레버리지 ETF입니다.
TQQQ는 지수 일일 수익률의 3배를 제공하고자 하는 반면, SQQQ는 지수 일일 마이너스 수익률의 3배를 제공하는 것을 목표로 합니다. TQQQ와 SQQQ의 운용 방식은 레버리지를 활용하는데, 이는 펀드가 자금을 빌려 수익을 증폭시키는 것을 의미합니다.  
이 레버리지를 통해 펀드는 매일 기본 지수의 이익 또는 손실을 확대할 수 있습니다. 펀드는 투자 목적을 달성하기 위해 파생 상품을 사용할 수도 있습니다. 경영진은 펀드의 성과를 면밀히 모니터링하고 투자 목표를 달성하기 위해 필요에 따라 포지션을 조정합니다. TQQQ 및 SQQQ에 대한 장기 투자의 한 가지 위험은 레버리지의 일일 복리 효과로 인해 상당한 손실이 발생할 가능성입니다.  
시간이 지남에 따라 펀드의 레버리지 수익률은 기본 지수의 수익률과 크게 다를 수 있습니다.  

지수가 장기간 마이너스 수익률을 경험하면 레버리지의 복합 효과로 인해 펀드의 가치가 급격히 하락하여 잠재적으로 상당한 손실을 입을 수 있습니다.

이러한 펀드에 대한 장기 투자의 또 다른 위험은 장기 보유에 대한 적합성입니다.
레버리지 ETF는 단기 거래용으로 설계되었으며 매수 후 보유 전략에는 적합하지 않습니다.  

보유 기간이 길어지면 레버리지의 복합 효과로 인해 상당한 추적 오류와 성능 저하가 발생할 수 있으며, 이는 투자 목표 달성에 있어 펀드의 효율성을 감소시킬 수 있습니다. 투자자는 이러한 펀드에 투자하기 전에 이러한 펀드의 위험과 적합성을 신중하게 고려하는 것이 중요합니다.  레버리지 수익으로 인해 기존 ETF에 비해 더 높은 세금 부채가 발생할 수 있으므로 투자자는 이러한 펀드를 보유할 경우 잠재적인 세금 영향을 인식해야 합니다.
투자 결정을 내리기 전에 항상 재무 고문과 상담하는 것이 좋습니다.


이제 레버리지 투자는 점점 줄여나갈 계획입니다.
지수의 위, 아래 움직임에 베팅하는 투자는 리스크가 너무 크다고 생각되네요.

이상 ChatGPT로 알아본 TQQQ와 SQQQ였습니다.

좋은 하루 보내세요!